中銀集團人壽保險有限公司宣布與德勤民營企業與私人客戶服務（Deloitte Private）啟動高淨值客戶財富傳承合作計劃，以期望就高淨值人士與家庭探討在跨代傳承、合規安排及長遠規劃上相關的考量。此外，雙方亦將共同推出《財富之光，照亮世代》專題手冊，探討高淨值家庭在財富傳承過程中面臨的核心挑戰，並涵蓋關鍵見解及實務的一般性資訊。
中銀人壽與Deloitte Private 啟動高淨值客戶財富傳承合作計劃。中銀人壽副執行總裁 及銷售總監張子裘(左二)與德勤中國香港民營企業與私人客戶服務主管合夥人及香港 稅務與商務諮詢主管合夥人劉明揚(右二)代表簽署合作備忘錄，並由中銀人壽執行總 裁鄧子平(左一)與德勤中國香港業務主管合夥人黃文標(右一)，共同見證簽署儀式。
中銀人壽執行總裁鄧子平與德勤中國香港業務主管合夥人黃文標共同見證合作的簽署儀式，並由中銀人壽副執行總裁及銷售總監張子裘，與德勤中國香港民營企業與私人客戶服務主管合夥人及香港稅務與商務諮詢主管合夥人劉明揚，代表雙方簽署合作備忘錄，標誌著合作啟航。
鄧子平表示：「隨着高淨值客戶對資產管理及財富傳承的需求日趨多 元，跨領域的專家協作已成為財富管理發展的核心趨勢。中銀人壽一直以前瞻性策略 深耕高淨值市場佈局，致力成為客戶信賴的終身夥伴。我們非常高興與德勤攜手合作， 充分結合中銀人壽在財富管理與保障領域的專業優勢，以及德勤在稅務、家族財富規 劃與專業諮詢的深厚經驗。雙方將透過專業交流、客戶教育及專家諮詢等多元維度， 全面提升服務能力，為客戶打造全方位及客製化的長遠規劃與財富傳承方案。我們期 待發揮強大的協同效應，持續為客戶締造長遠穩健的財富價值。」
中銀人壽執行總裁鄧子平(左二) 、中銀人壽副執行總裁及銷售總監張子裘(左一)、德勤中國華南區主管合夥人歐振興(中)、德勤中國香港業務主管合夥人黃文標(右二)、德勤中國香港民營企業與私人客戶服務主管合夥人及香港稅務與商務諮詢主管合夥人劉明揚(右一)於合作計劃啓動禮上合影。
德勤中國華南區主管合夥人歐振興表示：「我們很高興與中銀人壽攜手合作，推出專為高淨值客戶設計的財富傳承計劃，結合德勤在稅務策劃、家族治理、傳承與合規方面的專業能力，以及中銀人壽在保險方案上的深厚實力和經驗，以構建兼具專業深度與長遠視野的方案。隨着香港躍升為全球最大的跨境財富管理中心，高淨值人士對綜合財富管理的需求持續上升，其中跨代傳承與合規安排尤為迫切。Deloitte Private專注服務高淨值人士及家族企業，並與政府部門、專業團體及業界持份者保持緊密合作，推動香港家族辦公室的政策研究與生態圈建設。透過與中銀人壽的合作，我們期望協助高淨值客戶為下一代將財富『管得好、傳得穩』，並鞏固香港作為全球資產及財富管理樞紐的地位。」
為探索財富管理與傳承規劃，《財富之光，照亮世代》專題手冊將涵蓋跨代傳承的挑戰、稅務與合規的新常態，以及資產配置的三大範疇。在《共同申報準則》(CRS)及《加密資產申報框架》(CARF)等全球合規申報標準不斷變遷的背景下，此專題手冊將涵蓋通用參考資訊，探討如何建立更具韌性且合規的資產安排，並善用人壽保險等工具，從「擁有財富」轉變為「安排財富」。
中銀集團人壽保險有限公司宣佈2026年首季業績。在多元渠道協同發展、科技創新持續賦能及養老金融策略穩步推進的帶動下，公司整體業務保持穩健增長。
截至 2026 年 3 月 31 日止，新造標準保費為港幣 110.89 億元，較去年同期上升 26%。根據保險業監管局最新公佈的 2026 年第一季長期業務臨時統計數字，中銀人壽在多個業務指標中表現超卓，持續穩居香港人壽保險市場領先地位，當中包括：
• 人民幣保險業務連續逾十年穩居市場第一，市佔率近 5 成；
• 直接銷售渠道業務位列市場第一，新造標準保費同比增長超過 2 倍；
• 保險專屬代理渠道的人均產能持續高踞市場首位，百萬圓桌（MDRT）會員人數增長率全港第一，並蟬聯全球百大；
• 銀行保險渠道名列市場前茅。
中銀人壽執行總裁鄧子平表示：「面對市場環境持續演變及客戶需求日趨多元，中銀人壽秉持以客戶為先的宗旨，憑藉多元渠道佈局、與中銀香港一脈互動『銀行+保險』協同優勢以及強大的產品創新能力，於 2026 年首季繼續取得穩健增長。公司將以客戶需求為核心，持續推進數碼轉型及人工智能應用，深化健康及養老生態圈建設，提升客戶體驗，致力成為客戶在人生不同階段信賴的終身夥伴。」
中銀人壽發揮多元渠道協同效應，進一步鞏固市場競爭優勢。公司強化與中銀香港的聯動優勢，推動銀行渠道、電子渠道、保險專屬代理及經紀等多渠道協同發展。當中，人民幣保險業務繼續保持市場領先地位，直接銷售渠道錄得強勁增長，代理及經紀渠道亦不斷提升專業服務能力及市場競爭力，充分體現多元渠道策略的成效。
在數碼轉型方面，中銀人壽加快科技應用步伐，聚焦提升客戶體驗及營運效率。今年公司推出全新「中銀人壽流動應用程式」，並與中銀香港手機銀行實現無縫對接，客戶除可通過生物認證外，更可經中銀香港手機銀行單一登入，為客戶提供便捷、安全的一站式數碼化保險管理平台服務。此外，中銀人壽也成為保險業監管局推出的「人工智能促進計劃」重點參與者之一，並已啟動籌建專屬人工智能卓越中心，進一步推動負責任人工智能應用，以優化客戶體驗、提升營運生產力及強化風險管理能力。
隨著人口高齡化趨勢及跨境退休需求日益增長，養老金融正成為推動保險業長遠發展的重要引擎。中銀人壽積極響應國家養老金融政策及粵港澳大灣區融合發展戰略，持續深化養老金融佈局，豐富傳承相關產品系列，並鞏固「旅居、機構和居家養老」三大服務主線。公司今年先後聯動中銀香港及策略夥伴，推出「退優・新活」綜合養老金融服務方案，以及「安心灣區・享老頤居」深度康養體驗計劃，為客戶提供結合金融產品與非金融服務的一站式退休及康養方案，進一步拓展跨地域、個性化的綜合養老服務場景，協助客戶實現跨代策劃及全方位的優質退休生活。
中銀人壽 2026 年首季業績亮點，展示人民幣保險業務、直接銷售渠道及保險專屬代理等多項業務指標均穩居市場第一或全港第一。
鄧子平續稱：「展望未來，中銀人壽將把握銀髮經濟、大灣區融合發展及科技創新帶來的新機遇，持續深化『銀行＋保險』、『保險＋』及跨行業合作優勢，不斷提升產品競爭力、服務質素及客戶體驗。我們亦將依託中國銀行『中銀銀髮』養老金融品牌，持續完善覆蓋客戶全生命週期的保障及服務生態，全面回應客戶在保障、健康、退休及財富傳承等方面日益多元的需要，攜手客戶共創更美好的未來。」
