詐騙集團以低息貸款誘騙6千人墜騙案 警拘21人涉款逾300萬

警方指，本港有犯罪集團假冒銀行及財務公司職員，以低息貸款作招徠，誘騙受害人交出保證金以取得貸款。警方於6月6至7日展開代號「金盾」的拘捕行動，以涉嫌「串謀詐騙」罪拘捕18男3女，年齡介乎18至61歲，涉及總損失金額超過300萬，被捕人士有黑社會背景，受害人數多達6千人。

警方7日向傳媒簡報案情指，調查發現有詐騙集團假冒銀行及財務公司職員以cold call形式打出推銷電話, 以低息誘騙巿民參與借貸計劃，但事主首先交出保證金，當集團收錢後就失去聯絡，事主貸款沒有兌現, 受害人損失由數萬至百多萬不等。

警方破獲集團後檢獲大批證物。

 
警方進行深入調查和情報分析，鎖定一個由黑社會操控的詐騙集團，租用尖沙咀區一個商業單位建立行動基地，由十多名集團成在上址以密集方式向巿民打出詐騙電話。於2023年6月6至7日，東九龍刑事總部採取行動，搗破上述行動基地，並在香港各區採取拘捕行動，行動中以「串謀詐騙」拘捕21人，被捕人士包括集團主腦以及骨幹成員。警方表示，犯罪集團至少涉及24宗低息貸款騙案，損失金額超過300萬港元。行動中警方亦檢獲大量載有受害人個人資料的cold call名單 (包括姓名電話地址)，初步估計涉及6,000個潛在受害人。

警方破獲集團後檢獲大批證物。

警方破獲集團後檢獲大批證物。

警方破獲集團後檢獲大批證物。

警方表示，2022年全港涉及低息貸款的騙案公錄得1386宗，涉案騙款約$1億5千萬港元。而在2023年首季，低息貸款騙案已經錄得363宗，較上年同期的266宗多97宗，損失超過$3千萬港元。警方強調，雖然低息貸款類騙案未必是涉及最多騙款的騙案類型，但來自不同年紀或職業的人都有可能受騙，警方提醒市民，大家在申請貸款時，不可以掉以輕心。

在主腦寓所警方檢獲大量名貴物品，包括3部名車。

在主腦寓所警方檢獲大量名貴物品，包括3部名車。

警方又指出，在此類低息貸款騙案手法中，騙徒會自稱是銀行或財務公司職員，藉優厚的息率，誘騙受害人在從未露面的情況下，將貸款保證金或手續費存入第三方的銀行戶口，以作資產證明。騙徒利用受害人急需周轉的心態，在水深火熱的情況下作出詐騙。

在主腦寓所警方檢獲大量名貴物品，包括3部名車。

警方再次提醒市民，當接到銀行或財務公司職員推銷低息貸款的時候，要留意幾點，包括要主動核實來電者身份，市民可以透過銀行工會或有關機構網頁，找到相關銀行或財務公司查詢熱線，從而核實職員身份；而銀行或財務公司不會要求客人將金錢存入第三方個人銀行戶口，亦不會轉介客人到律師樓或其他財務公司貸款，甚或到分行以外的地方進行面談及簽署文件；

警方並提醒市民，應該向有信譽的銀行或持牌財務公司申請貸款，而簽署文件前要看清楚合約條款，一旦懷疑受騙，立即致電防騙易熱線18222。警方重申，詐騙是嚴重罪行。根據《刑事罪行條例》（第159C章）串謀詐騙一經定罪最高可判處14年監禁。而借戶口給其他人作非法用途，亦有機會觸犯《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）第 25條，俗稱「洗黑錢」罪，最高可 判處監禁14年及罰款 500萬港元。

廉政公署早前展開貪污調查，揭發多人涉嫌在2016年2月至2020年11月期間，串謀詐騙兩間保險公司及「洗黑錢」勾當，訛稱經手處理478份保單，騙取保險公司逾5200萬元佣金。同案女主謀及多名傀儡保險代理早前已被判囚，剩餘6名被告於星期五（11月21日）在區域法院判刑。法官林偉權斥各被告未能恪守保險代理應有的操守，受利誘而犯罪，判各被告監禁12至21個月不等。

是次案件處理的6名被告為梁紫穎、毛詠嫻、羅雅穎、顏梓定、胡健良，江梓瑩。其中3名被告各否認串謀詐騙及串謀洗黑錢罪，經審訊後裁定3人控罪均罪成，餘下3人早前已認罪，今一併判刑。

廉署。資料圖片

林官判刑時指，各被告串謀詐騙罪責並非相同，不應被視為與主謀串謀洗黑錢情況對等，各被告均沒刑事定罪紀錄，背景良好，惜他們未能恪守保險代理應有的操守，受主謀利誘而串謀詐騙及串謀洗黑錢。

被告梁紫穎承認控罪，量刑起點為30個月，惟她及早認罪，在審訊中做控方證人，證供提及如何與主謀串謀詐騙永明公司，雖沒提及其他被告，但她影響同案被告認罪，再獲額外刑期扣減，總刑期為13個月。

毛詠嫻的量刑起點為30個月，但由於較遲認罪，酌情扣減四分之一。被告本應可更早判刑，但要等待其他被告審訊，再扣減1個月，總刑期為21個月。

羅雅穎經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成。兩罪的量刑起點均為18個月，但涉及金額較其他被告少，酌情扣減2個月，兩罪總刑期為16個月，同期執行。

顏梓定經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成，沒有刑期扣減，兩罪各判囚18個月，同期執行。

胡健良及早承認控罪，在審訊中作為控方證人。案中涉及「洗黑錢」金額為200多萬，兩罪的量刑起點均為24個月，扣減百分之五十後總刑期為12個月，同期執行。

「傀儡保險代理」呃5,200萬元佣金案，6人串謀詐騙洗黑錢罪成，判囚12至21個月。

江梓瑩經審訊後被裁定兩項串謀洗黑錢罪罪成，量刑起點為18個月。由於被告犯案時未達21歲，酌情扣減1個月，兩罪各判囚17個月，同期執行。

本案17名被告涉及共20項罪名，即兩項串謀詐騙，違反普通法；及18項串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產(即串謀「洗黑錢」)，違反《有組織及嚴重罪行條例》第25(1)條及《刑事罪行條例》第159A(1)條。

女主腦盧彥樺早前承認所有控罪。法官判刑時指，盧於案發時聯絡多人成為傀儡保險代理，並利用該等傀儡保險代理的銀行帳戶去處理有關保單收入，於案中扮演重要執行角色，最終判囚46個月；而多名被告早前已承認串謀詐騙或串謀洗黑錢罪被判囚11個月至22個月不等。

案件編號：DCCC 170/2023