財務中介訛稱助貸款騙保證金 11人被呃逾850萬4男女被捕

警方偵破一宗財務中介串謀詐騙案，11名受害人合共懷疑被騙去超過850萬元，拘捕2男2女。

中區警區重案組督察嚴思浩

警方指今年9至10月，合共收到11名市民報案，指他們收到自稱銀行職員推銷電話，聲稱可以提供低息貸款，然後轉介他們到一間財務中介公司作貸款手續。他們於上環德輔道中一個寫字樓，簽署借貸文件，並且透過現金，支票，或銀行轉賬，給了超過八百五十萬貸款保證金。不過，該公司其後失去聯絡，寫字樓亦人去樓空，於是向警方報案。

中區重案組與商業罪案調查科展開聯合調查。經過深入情報分析，鎖定一個活躍本地詐騙集團，發現該集團今年10月中開始，利用一個新的公司名，於灣仔軒尼詩道一個寫字樓，繼續進行詐騙。

警方其後採取行動，搜查灣仔的新寫字樓，發現有兩名騙徒正在上址與第十二名受害人處理貸款手續。警方於是拘捕兩名騙徒，並且檢取大量貸款文件，五部電腦，點鈔機，等等。警方9日晚繼續行動，再於中環同葵涌區拘捕另外兩名騙徒。被捕4人全部中國籍，包括兩男兩女，年齡介乎23至29歲，報稱文員，商人和運輸工人，全部被通宵扣查。

警方呼籲，市民應該向持牌及信譽良好的銀行或者財務公司進行借貸，切勿輕易相信財務中介公司。

廉政公署早前展開貪污調查，揭發多人涉嫌在2016年2月至2020年11月期間，串謀詐騙兩間保險公司及「洗黑錢」勾當，訛稱經手處理478份保單，騙取保險公司逾5200萬元佣金。同案女主謀及多名傀儡保險代理早前已被判囚，剩餘6名被告於星期五（11月21日）在區域法院判刑。法官林偉權斥各被告未能恪守保險代理應有的操守，受利誘而犯罪，判各被告監禁12至21個月不等。

是次案件處理的6名被告為梁紫穎、毛詠嫻、羅雅穎、顏梓定、胡健良，江梓瑩。其中3名被告各否認串謀詐騙及串謀洗黑錢罪，經審訊後裁定3人控罪均罪成，餘下3人早前已認罪，今一併判刑。

廉署。資料圖片

林官判刑時指，各被告串謀詐騙罪責並非相同，不應被視為與主謀串謀洗黑錢情況對等，各被告均沒刑事定罪紀錄，背景良好，惜他們未能恪守保險代理應有的操守，受主謀利誘而串謀詐騙及串謀洗黑錢。

被告梁紫穎承認控罪，量刑起點為30個月，惟她及早認罪，在審訊中做控方證人，證供提及如何與主謀串謀詐騙永明公司，雖沒提及其他被告，但她影響同案被告認罪，再獲額外刑期扣減，總刑期為13個月。

毛詠嫻的量刑起點為30個月，但由於較遲認罪，酌情扣減四分之一。被告本應可更早判刑，但要等待其他被告審訊，再扣減1個月，總刑期為21個月。

羅雅穎經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成。兩罪的量刑起點均為18個月，但涉及金額較其他被告少，酌情扣減2個月，兩罪總刑期為16個月，同期執行。

顏梓定經審訊後被裁定串謀詐騙及串謀洗黑錢罪罪成，沒有刑期扣減，兩罪各判囚18個月，同期執行。

胡健良及早承認控罪，在審訊中作為控方證人。案中涉及「洗黑錢」金額為200多萬，兩罪的量刑起點均為24個月，扣減百分之五十後總刑期為12個月，同期執行。

「傀儡保險代理」呃5,200萬元佣金案，6人串謀詐騙洗黑錢罪成，判囚12至21個月。

江梓瑩經審訊後被裁定兩項串謀洗黑錢罪罪成，量刑起點為18個月。由於被告犯案時未達21歲，酌情扣減1個月，兩罪各判囚17個月，同期執行。

本案17名被告涉及共20項罪名，即兩項串謀詐騙，違反普通法；及18項串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產(即串謀「洗黑錢」)，違反《有組織及嚴重罪行條例》第25(1)條及《刑事罪行條例》第159A(1)條。

女主腦盧彥樺早前承認所有控罪。法官判刑時指，盧於案發時聯絡多人成為傀儡保險代理，並利用該等傀儡保險代理的銀行帳戶去處理有關保單收入，於案中扮演重要執行角色，最終判囚46個月；而多名被告早前已承認串謀詐騙或串謀洗黑錢罪被判囚11個月至22個月不等。

案件編號：DCCC 170/2023