警方搗高利貸放數集團拘22人 設魔鬼條款：遲還錢一分鐘罰一千蚊息

警方5至6日進行打擊非法放債及收數活動。行動期間，警方拘捕22人，當中包括5名主腦及骨幹成員，及檢獲現金85萬等。

警方新界北總區刑事部總督察戴玉麟 (警方圖片)

新界北總區刑事部在5及6日，進行一個代號「鎮惡」的情報主導行動，成功堵破一個高利貸放數集團，及集團位於荃灣區的一個電話中心，拘捕22人，當中包括5名主腦及骨幹成員，及檢獲現金85萬，及大量犯罪得益，包括金器，名錶，名車等，總值370萬。

警方新界北總區刑事部總督察戴玉麟表示案件中受害人通常會收到一些Cold Call詢問是否有需要借錢，只要提供身份證及住址證明就可以借貸，但當中的手續會及利息是非常昂貴，利息大約會是借貸額的20%，年利率超過2950厘。

高級督察李家榮 (警方圖片)

戴督察透露其中一個受害者是一名父親，因疫情失業，而遇上財務困難，山窮水盡下迫不得已向非法放債集團借錢，貸款額是5000元，但實際收到的借貸只有3700元，因其中的1300元是手續費，而且每星期還要還800元的利息，直至所有本金清還。而且當中有一個條非常苛刻的條款，就是遲交還款一分鐘，就需罰息1000元，最後受害人無法償還債務，以致被人上門追債淋紅油。

高級督察李家榮表示2023年第一至三季新界北總區與收數有關的刑事數字有上升趨勢，比去年同期的571宗，上升146宗，約25.5%，當中刑事案件，主要是刑事毀壞及刑事恐嚇為主。

行動中亦檢獲現金85萬，及大量思疑犯罪得益，包括金器，名錶，名車等，總值370萬。(警方圖片)

有見及此．新界北總區重案組第一隊對案件進行詳細分析，發現大部分案件涉及俗稱「電話數」的非法放債活動，並鎖定了一個由三合會操控的非法放債集團及一個位於荃灣的電話中心，集團聘用了大量人手在電話中心進行Cold Call，以「無需審批」及「快速批核」做招徠，當有人表示願意借貸，而集團亦確認有信心向借貸人收債時，就會將貸款放進借貸人的戶口，整個借貸過程很簡單，無需簽任何文件或見面。

同時集團亦會操控一些傀儡戶口，來收取借貸人的還款，亦即是黑錢，集團成員會在短時間內把收得的還款用來消費一些奢侈品，即是洗黑錢。不過如借貸人未能預期還款，集團會派出行動組不擇手段，包括淋紅油、電話恐嚇等手法，迫使受害人還錢。

行動中亦檢獲現金85萬，及大量思疑犯罪得益，包括金器，名錶，名車等，總值370萬。(警方圖片)

警方見時間成熟採取拘捕行動，於2023年12月5日至6日連續兩天，除了成功堵破集團位於荃灣區的一個電話中心，並於電話中心內檢獲大量文件，電話卡，銀行卡；亦於新界及九龍多個地區進行拘捕行動，成功拘捕22人，年齡介乎22至47歲，當中包括集團主腦及骨幹成員，罪名包括，「以過高利率放債」「無牌放債」「洗黑錢」「刑事毀壞」及「刑事恐嚇」等罪名。行動中亦檢獲現金85萬，及大量思疑犯罪得益，包括金器，名錶，名車等，總值370萬。

警方圖片

海關拘捕3人涉嫌利用名下公司銀行戶口處理懷疑犯罪得益，涉款約18億元。被捕的2男1女年齡介乎42至60歲。

海關FB

海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德表示，涉案三人涉嫌在2021至2022年期間開設5間公司和18個公司戶口，在申請開戶時向銀行報稱從事不同類型貿易業務，包括手機配件、機械批發和汽車零件公司，但全部公司並無報稅紀錄，無進出口報關紀錄，亦無實質業務地址。這些公司在開戶後，立即出現出現異常頻密，而且大額的可疑交易，例如其中一個戶口，一天內的入帳金額，高達3900萬元，一天內的交易次數，最高也達到167次。

海關財富調查科財富調查第一組指揮官楊爾德。海關FB

調查發現，這些空殼公司戶口的資金，來自1間虛擬貨幣交易平台，以及超過200間本地和境外公司，資金到帳後，短時間內就會被轉至其他戶口。海關指，其中1名被捕女子的戶口，就曾收取約9億元，其後經2間找換店轉到其他公司，或轉移到涉案另外2名男子。

海關FB

海關相信涉案的洗黑錢集團，開設公司戶口，是因為公司戶口可處理較高金額的交易，而且易於進行境外匯款；他們亦利用虛擬貨幣和空殼公司的隱匿性，以虛假貿易作為掩飾。海關指會繼續調查資金的來源和去向，並循被捕人士的背景和資金流作多方面調查，不排除再有人被捕。