亞太區加密貨幣詐騙率飆升65% Sumsub報告指業界加速引入AI防欺詐

面對亞太地區詐騙活動持續升溫，香港以 98% 的驗證通過率領先區內市場，反映加密貨幣平台需要具備清晰架構、合規以及防範欺詐的能力，並整合至產品設計之中。

Sumsub 發布第四份年度《加密貨幣行業狀況報告》

全球驗證服務及反欺詐的領先企業 Sumsub 發布第四份年度《加密貨幣行業狀況報告》，就從事加密貨幣的企業於 2026 年拓展業務時，如何在加強反欺詐措施、應對日益嚴格的監管要求，以及維持順暢用戶體驗三者之間取得平衡，提供獨有的數據分析和見解。

報告重點包括：

• 74% 的受訪全球企業列驗證準確度為首要考量，僅 39% 仍以帳戶設立速度為先，反映加密貨幣行業正捨棄不惜一切代價提升用戶增長。

• 儘管 2024 年至 2025 年間全球欺詐率維持於 2.2%，具針對性、自動化及 AI 驅動的欺詐手法已成為常態，令加密貨幣行業身處結構性風險更高的營運環境。

• 亞太地區的欺詐率由 2024 年的 2.0% 上升至 2025 年的 3.3%，按年急增 65%，主要原因為騙徒更多在增長及創新步伐迅速的市場犯案，並利用產品快速迭代及根據監管要求持續調整期間出現的漏洞發動攻擊。

• 63% 的受訪亞太地區企業表示於 2025 年曾至少遭遇一次欺詐事件，另有 13% 表示並不確定是否曾受欺詐影響，突顯企業在欺詐偵測能力上，仍與日益精密的欺詐手法之間存在明顯差距。

加密貨幣。Getty圖片

加密貨幣服務用戶體驗演變

報告顯示，加密貨幣服務提供者在 2025 年面臨的三大驗證挑戰包括系統誤判真實或偽冒身分（佔 60%）、驗證時間過長以及用戶體驗欠佳（各佔 58%）。儘管接近四分之三的加密貨幣企業將驗證準確度列為首要考量，平衡帳戶設立速度以及整體用戶體驗仍然至關重要。

Sumsub 的內部數據分析亦顯示，加密貨幣行業積極提升驗證準確度、改善內部流程，並引入更先進的驗證技術。相關工作已取得成效，在同時應對更嚴格的監管要求以及愈趨精密的欺詐手法下，全球整體用戶驗證通過率仍持續穩步上升，平均達到 94%，較 2024 年上升一個百分點，意味著數以百萬計的真實合法用戶成功通過驗證。

亞太地區的驗證通過率近年亦持續按年平穩上升一個百分點，由 2023 年的 92% 提升至 2024 年的 93%，並於 2025 年進一步升至 94%。此趨勢顯示加密貨幣服務及產品已有效改善驗證流程及文件要求，協助真實用戶於首次提交資料時順利完成驗證，相關成效在香港等身分證明制度成熟、標準嚴謹的市場尤其明顯。

全球用戶的平均驗證時間由 2024 年的 22 秒縮短至 2025 年的 19 秒，按年下降 14%，反映用戶重試次數減少，驗證流程亦持續改善。儘管多個亞太地區市場正收緊相關監管條例，例如香港於 2025 年 9 月起要求從事虛擬資產相關活動的中介機構，全面遵循適用於持牌法團的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，涵蓋客戶盡職審查（CDD）、身分驗證、資金來源審查、政治人物及制裁名單篩查（PEP／Sanctions Screening），以及虛擬資產轉移法規（Travel Rule）等合規要求，使加密貨幣平台需在驗證流程中加入更嚴謹的審查措施，以配合新發牌制度、穩定幣相關監管框架以及反洗錢與反恐融資規定，並同時應對深度偽造及合成身分等新興風險，區内平均驗證速度依然能夠維持於 19 秒。

另一項值得留意的趨勢是用戶體驗正逐步與合規要求融合。愈來愈多加密貨幣平台正為未來業務發展作好準備，並更廣泛部署免文件身分驗證及可重用身分驗證解決方案：前者協助用戶毋須提交文件即可完成設立帳戶；後者則允許用戶在不同平台進行身分驗證時無需重複上傳相同文件。預料 2026 年跨境帳戶設立場景及相關監管預期日趨複雜，惟業界仍有望維持較高的用戶驗證通過率。

Sumsub 聯合創辦人兼行政總裁 Andrew Sever 表示：「加密貨幣行業已進入一個更重視營運穩定、而非單純追求擴張速度的發展階段。市場於 2025 年關注的核心問題，已由『企業能增長多快？』轉為『企業能否在嚴格監管環境下穩健擴展？』。監管合規、反欺詐能力與帳戶設立效率已不再是各自獨立的議題，而是彼此緊密相連的系統性挑戰。展望 2026 年，企業必須在產品及基礎架構設計的初期階段，便考慮可靠程度，方能實現持續而穩定的發展。」

比特幣 (AP圖片)

加密貨幣欺詐趨勢

全球整體詐騙率於 2024 年至 2025 年間大致持平，惟各地區發展趨勢呈現分歧，其中亞太地區詐騙率按年大幅上升 65% 至 3.3%；歐洲則錄得 8% 的輕微升幅，欺詐率維持在全球最低的 1.4%。拉丁美洲欺詐個案數量下降 7% 至 1.4%，與歐洲同屬最低水平；非洲詐騙率下跌 28% 至 2.6%；而北美地區的跌幅最為顯著，按年減少 38% 至 1.6%。

2025 年，加密貨幣平台普遍面對欺詐風險：55% 的受訪企業表示曾遇到欺詐事件，其中 25% 稱曾遇到最少一次欺詐，30% 更多次受欺詐影響。現代欺詐行動已不再依靠單一手法，而是同時運用社交工程、合成身份及錢騾網絡，以規避監控措施，並利用身分驗證及交易監測流程中的漏洞，使欺詐從一系列零星事件演變為具針對性且能夠持續的威脅。為應對相關風險，超過一半（57%）的全球受訪加密貨幣服務供應商表示會優先投放資源在應用 AI 驅動的詐騙監測，另有 51% 表示會增加更多資源引入先進的詐騙分析與監控技術。

比特幣 (Shutterstock圖片)

最新全球監管動向

隨著防範欺詐的挑戰日趨複雜，2025 年至 2026 年成為全球加密貨幣監管的轉折點。各地監管機構的措施正由政策框架，果斷進一步發展成實際執法與落實層面，涵蓋虛擬資產轉移合規、加密資產稅務申報制度（CARF）、穩定幣監管、虛擬資產服務提供者（VASP）發牌制度等。

其中，虛擬資產轉移合規正由平台的競爭優勢，轉變為市場的基本要求。51% 的全球受訪平台已全面就緒（23%）或正積極落實（28%）財務行動特別組織（Financial Action Task Force）第 16 條建議，另有 43% 表示不確定其整合進度。亞太地區的準備程度則更為成熟，93% 的平台已全面合規（44%）、正在落實相關方案（37%）或計劃滿足此要求（12%），僅有 7.3% 的受訪企業表示不確定相關進度。

除虛擬資產服務提供者、虛擬資產交易平台（VATP）及法定貨幣穩定幣發行人的現行發牌制度外，香港亦計劃於今年內為場外交易（OTC）加密貨幣交易商、經紀及託管機構引入發牌要求，反映合規已不再停留於概念層面，而是成為企業營運的必要條件。加密貨幣行業正步入受規管的成熟階段：2026 年影響業務增長的三大因素為監管審視、精密型欺詐壓力，以及企業如何能夠大規模地提供合規而流暢的開戶體驗。

Sumsub 首席業務增長總監 Ilya Brovin 表示：「受規管的成熟階段並非單純意味著業界面對更多規則，而是在建立更穩健可靠的系統。平台必須把驗證融入產品設計的核心，並確保自動化流程受嚴謹管理、具高透明度高和可問責，才能領先業界。在 AI 代理迅速普及的時代，關鍵挑戰在於驗證技術供應商如何持續以 AI 驅動的驗證能力應對和領先 AI 欺詐，同時不影響用戶體驗或審計透明度。企業若能成功處理這項長期挑戰，不僅能符合監管要求，更會是在制定加密貨幣行業中可信的新一代標準。」

北卡羅來納州夏洛特--(BUSINESS WIRE)--2026年4月9日--

科技控股公司鷹眼系統（Hawkeye Systems Inc.，OTC：HWKE，下稱「鷹眼」或「該公司」）今日公布，由加密貨幣先驅、華克斯曼（Wachsman）創辦人兼行政總裁大衛．華克斯曼（David Wachsman）牽頭的投資集團，已取得該公司的控股權。

大衛．華克斯曼（美聯社圖片/Associated Press） AP圖片

華克斯曼（公司）已建立起數碼資產行業內首批及規模最大的國際專業服務企業之一。該公司計劃招募一支世界級團隊，將鷹眼系統打造成一家全球性的私募股權及企業諮詢公司。初期將重點識別加密貨幣及區塊鏈領域的機遇，其後計劃擴展至金融服務及先進科技領域的其他高增長垂直市場。該公司擬於2026年底前籌集大量資金，以推動投資及加速營運。

紐約律師事務所莫里森科恩律師事務所（Morrison Cohen LLP）的合夥人、領先的金融科技律師約書亞．加西亞（Joshua Garcia）正為該投資集團提供緊密諮詢。莫里森科恩律師事務所將擔任該公司所有數碼資產相關事宜的法律顧問。該公司的一般證券法律顧問為布蘭克羅姆律師事務所（Blank Rome LLP）。

鷹眼系統總裁大衛．華克斯曼表示：「自2015年以來，戰略傳訊公司華克斯曼（公司）一直是數百家知名機構背後的複合力量。我很幸運能成為萬億美元級加密貨幣及區塊鏈領域領袖的信賴顧問。該領域現已成為美國的國家優先產業，在監管確定性提高的背景下，正為新經濟擴展必要的金融基礎設施。」

他續指：「憑藉我在鷹眼系統的股份及作為其總裁的職位，我打算做一些新事情：建立一家全球性的私募股權及商業諮詢公司，賦能面向未來的創新者和企業家。作為營運商、顧問及投資者，鷹眼系統預計將為我所熟知的顛覆性科技領域帶來全新產品。今天起，我們將開始識別交易和戰略合作夥伴，建立世界級團隊，並把握一個能惠及所有股東的獨特機遇。」

透過其私募股權部門，該公司計劃繼續將新一代網絡身份及威脅預防平台萊斯（Rythe）商業化。萊斯旨在透過在分散式網絡中實現安全認證及主動威脅緩解，為企業和消費者提供額外的數碼防禦層。

該公司董事科比．馬歇爾（Corby Marshall）補充道：「這個新的投資集團是公司向前邁出的關鍵一步。全球對網絡韌性及加密貨幣安全的需求正在加速增長，我們現在擁有資源和領導力來正面應對。我期待與大衛．華克斯曼及新的管理團隊合作，共同建立一些真正意義重大的事物。」

關於鷹眼系統（Hawkeye Systems, Inc.）

鷹眼系統（Hawkeye Systems, Inc.，OTC：HWKE，下稱「鷹眼」）是一家科技控股公司，專注於加密貨幣、數碼資產以及其他先進金融服務和前沿科技領域。鷹眼系統擬設有兩條核心業務線：私募股權及企業諮詢服務。該公司初期將重點識別加密貨幣及區塊鏈領域的機遇，其後計劃擴展至金融服務及先進科技領域的其他高增長垂直市場。

關於華克斯曼（Wachsman）

華克斯曼（Wachsman）是一家私人持有的全球戰略傳訊諮詢公司。該公司源於區塊鏈領域，一直專注於代表變革性科技背後的遠見者。華克斯曼（公司）透過其在北美、歐洲及亞洲的辦事處，為金融服務、數碼資產及科技領域的領先機構提供諮詢，助其贏得信任、吸引關注並捍衛市場地位。

自2015年成立以來，華克斯曼（公司）一直擔任全球多個最具創新性機構的顧問，包括Visa、渣打銀行（Standard Chartered）、World Liberty Financial、Ripple、Solana、Animoca Brands、星展銀行（DBS Bank）、LinkedIn、MARA、Chainalysis、Token2049及Money20/20等。華克斯曼（公司）的客戶組合涵蓋多個類別的領先企業，包括交易所、穩定幣、銀行、資產管理公司、人工智能（AI）、社交媒體、信用卡網絡、錢包、互聯網公司、房地產、數據平台、託管機構、金融科技公司、消費品牌及主要會議。

前瞻性聲明

本新聞稿可能包含《1933年證券法》第27A條及《1934年證券交易法》第21E條所界定的「前瞻性聲明」。此類聲明包括但不限於任何與網絡安全技術、我們的增長戰略及產品開發（包括網絡應用程式）、在企業諮詢或加密貨幣及數碼資產行業中沒有相關營運歷史、我們的普通股在OTC市場交易，以及任何非歷史事實的聲明。前瞻性聲明基於管理層目前的預期，並受風險和不確定性影響，這些風險和不確定性可能對我們的業務、經營業績、財務狀況和股價產生負面影響。

可能導致實際結果與目前預期存在重大差異的因素包括：與我們的增長戰略相關的風險；我們獲取、履行及維持融資和戰略協議及關係的能力；我們對第三方供應商和合作夥伴的依賴；我們吸引、整合及留住關鍵人才的能力；萊斯（Rythe）開發中產品的早期階段；我們對大量額外資金的需求及獲取能力；我們識別及進行有利可圖投資的能力；與加密貨幣及數碼資產行業相關的風險；政府監管；專利及知識產權事宜；競爭；以及我們在美國證券交易委員會（SEC）文件中描述的其他風險。可能導致實際結果與聲明內容不同的重要因素可能包括但不限於：鷹眼系統成功推廣其任何產品或服務的成敗；鷹眼系統吸引及留住優質員工的能力；不斷變化的經濟及地緣政治條件的影響；日益激烈的競爭；以及鷹眼系統獲取足夠債務或股權融資的能力。除法律要求外，我們明確表示不承擔任何義務或承諾公開發布對本新聞稿中任何前瞻性聲明的任何更新或修訂，以反映我們預期的任何變化，或任何此類聲明所依據的事件、條件或情況的任何變化。

（美聯社）