SoFi推「未來財富峰會」助大學生掌握理財

三藩市--(BUSINESS WIRE)--2026年4月9日--

一站式數碼金融服務平台SoFi Technologies（NASDAQ：SOFI）今日宣布，推出全國校園巡迴活動「未來財富峰會」（Future Wealth Summit），旨在協助大學生掌握關鍵財務決策，包括管理開支、建立信貸，以至規劃畢業後生活。

SoFi未來財富峰會（圖片） AP圖片

該活動將於4月「金融知識月」期間，在全國逾30間大專院校舉行，其中旗艦活動定於4月24日在羅格斯大學（Rutgers University）舉行。

SoFi首席金融賦能官薇薇安圖（Vivian Tu）指出：「我經常聽到學生表示，希望對自己的金錢更有信心，無論是學生貸款、信用卡，還是不知從何開始。今次峰會旨在為他們提供可實踐的實用指引，讓他們即時運用，開始作出更明智的財務決策。」

SoFi根據對當前財務行為、知識差距及需求的研究，開發了「未來財富峰會」，並由「Your Rich BFF」創辦人薇薇安圖提供教育內容。峰會活動將提供靈活、針對校園的體驗，包括：

由金融專家主導的互動工作坊

一對一財務指導課程

與業界專業人士的交流機會

使用SoFi的金融工具及資源

SoFi首席市場推廣官羅倫史達福韋伯（Lauren Stafford Webb）表示：「SoFi致力協助學生實現高等教育目標，同時為自己建立穩健的財務未來。現今學生正作出人生中一些最重要的財務決策，但往往缺乏所需的指引。透過為他們提供實用教育及銀行服務、信貸監察、投資等工具，我們正協助他們及早將知識付諸實踐。」

為協助學生邁出下一步，SoFi亦推出「資助你的未來抽獎活動」（Fund Your Future Sweepstakes），讓逾60名學生有機會贏取500美元、1,000美元及5,000美元的現金獎，以啟動他們的財務目標，包括償還債務以至應付日常開支。

SoFi已協助數百萬人實現財務抱負，並持續擴大對學生的支援。除了研究生課程的私人校內貸款外，SoFi亦提供銀行服務、投資及Relay等工具，協助學生在一個平台管理資金、建立信貸及追蹤財務狀況。憑藉免費賬戶、高息儲蓄及信用卡產品等功能，他們可開始建立穩固的財務基礎。透過「未來財富峰會」等SoFi的舉措，SoFi持續推進其協助人們實現財務獨立的使命。

SoFi Technologies（NASDAQ：SOFI）是一站式數碼金融服務平台，旨在協助人們實現財務獨立，以達成抱負。1,370萬名會員信賴SoFi，透過一個應用程式即可借貸、儲蓄、消費、投資、保護資金，以及買賣和持有加密貨幣，並可接觸財務規劃師、獨家體驗及蓬勃發展的社群。金融科技公司、金融機構及品牌均使用SoFi的科技平台Galileo，為1.28億個全球賬戶建立及管理創新金融解決方案。

©2026 SoFi Technologies, Inc. 版權所有。

披露：SoFi支票及儲蓄賬戶和SoFi加密貨幣由SoFi Bank, N.A.（聯邦存款保險公司成員）提供。貸款由SoFi Bank, N.A.（NMLS #696891）發放。諮詢服務由美國證券交易委員會註冊投資顧問SoFi Wealth, LLC提供。經紀產品由FINRA/SIPC成員SoFi Securities LLC提供。©2026 SoFi Technologies, Inc.

這些學校不認可SoFi的貸款，SoFi亦不隸屬於這些學校。SoFi組織並將執行本公告所述的活動，除允許在校園地點和場地舉行活動外，不涉及任何學校的參與或認可。提及大專院校僅為地點目的，並不暗示任何學校的合作、贊助或認可。

無需購買。購買不會增加中獎機會。僅限美國50個州/哥倫比亞特區的合法居民，年滿18歲或以上，並在抽獎期間，已註冊/獲錄取就讀美國50個州/哥倫比亞特區內受Title IV認可的非牟利四年制公立或私立大專院校/研究生課程（「學校」）。法律禁止地區無效。抽獎活動於美國東部時間2026年6月1日晚上11時59分結束。受官方規則約束，包括其他參與方式、獎品、限制及中獎機率。贊助商：Social Finance LLC（「SoFi」），地址：234 First Street, San Francisco, CA 94105。

請負責任地借貸。SoFi私人學生貸款不能取代聯邦貸款、助學金及勤工儉學計劃。我們鼓勵您在考慮任何私人貸款（包括我們的貸款）之前，評估所有聯邦學生資助選項。閱讀我們的常見問題。

（美聯社）

稅務季度結束後，不少人或會傾向暫時擱置稅務事宜，直至下一個稅務年度。然而，這可能是一個代價高昂的錯誤。全年持續提出正確問題，有助於下一個稅務季度在財務上獲益，長遠而言，這對個人財富可產生重大影響。

以下列出納稅人常犯的六個錯誤，以及他們在稅務年度內應自問的問題。

檔案圖片：2021年5月4日，華盛頓，美國國稅局大樓外的標誌。(美聯社圖片/Patrick Semansky) AP圖片

納稅人常抱持「與去年相同」的心態。然而，稅務結果取決於不斷變化的變數，例如收入、市場、稅法、利率及個人情況。

應自問的問題是：「鑑於我今年的情況，哪種方法能為我帶來最佳的稅務結果？」

當稅務申報表準備好時，大部分稅務結果已塵埃落定。稅務效率並非一年一度的工作，而是一項持續的紀律。

應自問的問題是：「全年作出的哪些決定能改善我的稅後結果？」

許多納稅人仍將退稅視為成功。實際上，退稅僅代表您支付了超出應繳的稅款，並向政府提供了無息貸款。該筆資金本可在年內投資或用於其他地方。

應自問的問題是：「我的稅款支付是否與我的實際稅務責任相符？」

有效的現金流是整體良好稅務規劃的一部分。

稅務考量應為決策提供資訊，而非主導決策。扣減額可降低開支成本，但不能消除開支。花費1,000美元以節省300美元稅款，最終仍導致700美元的淨流出。

這對於出於稅務原因而非經濟效益而作出的慈善捐款和投資決策尤其重要。

應自問的問題是：「在不考慮稅務的情況下，這項決定本身是否合理？」

稅務軟件提高了便利性，但並未取代專業知識。

錯誤或錯失的機會可能不明顯，但長遠而言代價高昂。

應自問的問題是：「次優稅務決策的長遠代價是甚麼？」

一些最有價值的稅務策略始於簡單問題，其中許多問題最初看似不太可能。

例如，我能否扣減寵物開支？通常不能。但在特定情況下，例如合法的服務動物，這些開支可能符合醫療扣減的資格。

關鍵不在於問題是否得到「是」的答案，而在於它能否揭示可能性或釐清界限。

應自問的問題是：「在任何情況下，這是否適用於我？」

對於納稅人而言，稅務規劃並非追求扣減或將單一年度的稅單降至最低。它關乎長遠地最大化稅後財富。

從「我可以扣減甚麼？」轉變為「我應該如何規劃？」的簡單轉變，可實質改善長遠結果。這正是周全稅務規劃發揮最大價值之處。

（美聯社）