卡內基投資顧問公司（下稱「卡內基」）作為一間管理資產達70億美元的領先註冊投資顧問公司，已晉升資深投資經理班康納德（特許金融分析師）為首席投資總監。班康納德將領導公司的投資策略，並監督股票及固定收益資產類別的投資組合構建。
班康納德獲晉升為首席投資總監，正值卡內基平台持續增長及整合之際。自去年2月公司擴展至康涅狄格州史丹福後，他便加入公司，並一直擔任卡內基投資委員會成員，與各辦事處同事緊密合作，支持公司嚴謹、以研究為導向的投資方針。
(卡內基投資顧問公司圖片) 班康納德，卡內基投資顧問公司首席投資總監。 AP圖片
卡內基行政總裁理查德奧爾特指出：「我們合併的主要好處是吸納了人才。去年我們在康涅狄格州史丹福增設團隊時，已認定班康納德是卡內基首席投資總監職位的潛在繼任人選。他已在我們的投資委員會工作一年，我對他領導投資團隊的嚴謹性更有信心。」
班康納德擔任首席投資總監後，將致力加強美國各地10個辦事處之間的協作，匯聚公司集體專業知識，以支持一致且周詳的投資流程。他將秉承卡內基的長期理念，專注於自下而上的基本面分析、長期投資及嚴謹的投資組合構建。
班康納德在協助整合公司各部門的投資觀點方面發揮關鍵作用，分享最佳意念並強化公司整體投資平台。他的任命確立了一個領導角色，支持卡內基持續發展，同時為客戶保持服務的連貫性。
班康納德表示：「卡內基一直以來都以嚴謹、長期的投資方針為基礎。我們的重點是了解我們所投資的基礎業務，並構建能夠在整個市場週期中表現良好的投資組合。作為首席投資總監，我的目標是確保公司內每位投資組合經理和顧問都能為客戶提供一致的長期回報。」
班康納德將繼續直接與客戶合作，維持卡內基對個人化服務及定制投資組合管理的重視。班康納德的晉升強化了卡內基的核心投資理念，而他的新職位亦不會影響現有客戶與顧問及投資組合經理的關係。
在加入卡內基之前，班康納德曾於鷹嶺投資管理公司擔任合夥人兼投資組合經理九年，並於萊德勞集團擔任分析師11年。他畢業於威廉姆斯學院，獲數學與統計學及經濟學文學士學位，亦是紐約特許金融分析師協會成員。
關於卡內基投資顧問公司
卡內基投資顧問公司（下稱「卡內基」）是一間根據1940年《投資顧問法》註冊的聯邦投資顧問公司。註冊為投資顧問並不代表具備特定技能或培訓水平。卡內基的策略、相關投資風險及顧問費用，均可在公司ADV表格第2A部分查閱。卡內基是一間獨立擁有的純收費投資顧問公司，對外部股東沒有盈利責任。作為受託人，卡內基致力將客戶的最佳利益放在首位。
（美聯社）
亞利桑那州鳳凰城--(BUSINESS WIRE)--2026年4月14日--
業界領先的遺產及稅務規劃平台Wealth.com今日宣布，其專有的人工智能（AI）平台Ester Intelligence正邁向新紀元，將從文件及規劃智能擴展為現代財富管理中一個全面整合的智能層。
來源：Notion，《人工智能轉型模型》 AP圖片
Ester Intelligence最初改變了顧問處理遺產文件的方式，能夠提取、建構及總結複雜的法律資訊。如今，其功能已遠超此基礎，將遺產文件、報稅表、資產負債表及規劃邏輯整合為一個統一的智能系統。Ester Intelligence不單提供分析，更提供清晰、可執行的答案。顧問可就客戶的財務狀況提出複雜問題，並在數秒內獲得精確且全面情境化的見解，讓他們能自信地將資訊轉化為行動。
Wealth.com聯合創辦人兼產品總監丹尼·洛爾芬克（Danny Lohrfink）指出：「Ester Intelligence反映了財富管理的發展方向。它被設計為一個由專業代理組成的系統，從遺產規劃和稅務規劃開始，並隨著時間推移而擴展，共同理解客戶的全面情況。透過將確定性計算與實際規劃專業知識相結合，我們正協助顧問擺脫碎片化分析，轉向更持續、互聯的規劃方法。」
隨著今次發布，Wealth.com正擴展Ester Intelligence的交付方式。除了在平台內的原生體驗外，企業現可將Ester Intelligence直接整合到其更廣泛的技術生態系統中，將遺產及稅務智能帶入顧問已依賴的工作流程。這種方法讓顧問無需更改系統或重新培訓，即可獲取進階見解，將Ester定位為支援現代財富管理的基礎設施一部分。
遺產規劃及稅務規劃代理專為處理複雜、特定領域的工作流程而設計。它們共同利用專有數據、律師及註冊會計師（CPA）註釋的文件，以及確定性計算引擎，以提供一致、可解釋並符合信託標準的輸出及建議行動。今年將推出更多代理，以擴展整個規劃生命週期的功能。
這種進展反映了人工智能支援顧問方式的更廣泛轉變，從提供見解到執行。Ester Intelligence已歷經不同階段演變：首先作為思想夥伴，協助顧問解讀遺產文件；然後作為助理，能夠執行複雜的稅務及遺產分析。隨著今次發布，它已達到第三級，作為隊友運作，可在單一工作流程中進行研究、執行分析並生成可供客戶使用的交付成果。
展望未來，該平台旨在達到第四級，邁向自主執行。例如，若客戶在夜間提交稅務文件，Ester Intelligence可在顧問翌日早上登入前，攝取文件、分析數據、識別規劃機會並生成建議書供顧問審閱。
與通用人工智能工具不同，Ester Intelligence專為遺產及稅務規劃而設，在這些領域中，精確性、治理及可審計性至關重要。其確定性方法確保輸出結果以真實法律及結構化邏輯為基礎，使顧問能夠自信地提供建議，同時符合企業標準。
Ester Intelligence作為Wealth.com平台的核心部分。遺產規劃代理適用於所有客戶，而稅務規劃代理則免費提供予使用Wealth.com稅務規劃的企業，確保每位顧問都能以零額外成本或複雜性，獲取進階規劃智能。
隨著企業持續投資人工智能，Ester Intelligence代表著從獨立工具轉向嵌入式智能的轉變，支援客戶整個生命週期的更明智決策。
關於Wealth.com
Wealth.com是業界領先的遺產及稅務規劃平台，協助數千家財富管理公司實現客戶規劃指導的現代化。Wealth.com專為金融機構而設，是唯一由科技主導的端到端平台，使企業能夠高效、一致地擴展遺產及稅務規劃，並產生可衡量的客戶影響。
Wealth.com獲金融界一些知名企業信賴，結合專有的人工智能、企業級安全及深厚的法律和稅務專業知識，以支援客戶的全面需求，從基礎遺產規劃到進階遺產及稅務分析和報告。隨著Wealth.com稅務規劃的推出，企業可透過單一平台提供更整合、主動的規劃。Wealth.com因其創新及領導地位而廣受認可，在2025年WealthManagement.com行業獎中榮獲「頂級遺產規劃技術」及「頂級遺產規劃實施」獎項，並在2025年Kitces AdvisorTech研究中獲得遺產規劃市場佔有率第一名。
（美聯社）
