稅務季度結束後，不少人或會傾向暫時擱置稅務事宜，直至下一個稅務年度。然而，這可能是一個代價高昂的錯誤。全年持續提出正確問題，有助於下一個稅務季度在財務上獲益，長遠而言，這對個人財富可產生重大影響。
以下列出納稅人常犯的六個錯誤，以及他們在稅務年度內應自問的問題。
檔案圖片：2021年5月4日，華盛頓，美國國稅局大樓外的標誌。(美聯社圖片/Patrick Semansky) AP圖片
納稅人常抱持「與去年相同」的心態。然而，稅務結果取決於不斷變化的變數，例如收入、市場、稅法、利率及個人情況。
應自問的問題是：「鑑於我今年的情況，哪種方法能為我帶來最佳的稅務結果？」
當稅務申報表準備好時，大部分稅務結果已塵埃落定。稅務效率並非一年一度的工作，而是一項持續的紀律。
應自問的問題是：「全年作出的哪些決定能改善我的稅後結果？」
許多納稅人仍將退稅視為成功。實際上，退稅僅代表您支付了超出應繳的稅款，並向政府提供了無息貸款。該筆資金本可在年內投資或用於其他地方。
應自問的問題是：「我的稅款支付是否與我的實際稅務責任相符？」
有效的現金流是整體良好稅務規劃的一部分。
稅務考量應為決策提供資訊，而非主導決策。扣減額可降低開支成本，但不能消除開支。花費1,000美元以節省300美元稅款，最終仍導致700美元的淨流出。
這對於出於稅務原因而非經濟效益而作出的慈善捐款和投資決策尤其重要。
應自問的問題是：「在不考慮稅務的情況下，這項決定本身是否合理？」
稅務軟件提高了便利性，但並未取代專業知識。
錯誤或錯失的機會可能不明顯，但長遠而言代價高昂。
應自問的問題是：「次優稅務決策的長遠代價是甚麼？」
一些最有價值的稅務策略始於簡單問題，其中許多問題最初看似不太可能。
例如，我能否扣減寵物開支？通常不能。但在特定情況下，例如合法的服務動物，這些開支可能符合醫療扣減的資格。
關鍵不在於問題是否得到「是」的答案，而在於它能否揭示可能性或釐清界限。
應自問的問題是：「在任何情況下，這是否適用於我？」
對於納稅人而言，稅務規劃並非追求扣減或將單一年度的稅單降至最低。它關乎長遠地最大化稅後財富。
從「我可以扣減甚麼？」轉變為「我應該如何規劃？」的簡單轉變，可實質改善長遠結果。這正是周全稅務規劃發揮最大價值之處。
（美聯社）
Oregon Pacific Bank 今日宣布，Miguel M. Santos 已加入該行，擔任高級信託及業務發展主任，駐守其位於蒂加德的波特蘭都會區分行。Santos 是該行首位專責波特蘭市場的信託主任，標誌著 Oregon Pacific Bank 持續投資，為其服務範圍內的客戶提供本地信託及財富管理服務，邁出重要一步。
Santos 為 Oregon Pacific Bank 帶來近 15 年私人財富及信託服務經驗，並在波特蘭市場擁有深厚根基。他最近於 Key Private Bank 擔任高級信託策略師，為俄勒岡州及華盛頓州西南部客戶提供信託及遺產規劃建議。在此之前，他曾於 U.S. Bank Private Wealth Management 工作六年，擔任高級信託關係經理，負責監督複雜的信託關係。在投身銀行業前，Santos 曾於波特蘭及紐約擔任遺產規劃律師，這使他在法律、信託服務及財富管理三方面，擁有獨特而全面的視角。
Miguel Santos 加入 Oregon Pacific Bank，擔任波特蘭都會區分行高級信託及業務發展主任 AP圖片
Oregon Pacific Bank 自 2023 年在蒂加德開設分行以來，在波特蘭都會區的業務穩步增長。這次增設專責信託主任，反映該行致力為波特蘭地區的個人、家庭及專業顧問，建立全面的服務。
Oregon Pacific Bank 執行副總裁兼信託及財富管理總監 David Rice 指出：「Miguel 結合了法律培訓、信託領導經驗，以及在波特蘭專業社群的長期關係，使他成為領導我們在這個市場信託業務增長的最佳人選。」他續指：「在波特蘭設有全職信託主任，讓我們能夠以自 1996 年以來，一直定義我們信託服務的個人化、以關係為本的方式，服務客戶及其顧問。」
Santos 擁有紐約市立大學法學院法學博士學位，以及康涅狄格大學文學士學位。他是一名認證信託及財務顧問 (ATFA)，並持有俄勒岡州及紐約州的執業律師資格。他是波特蘭遺產規劃委員會、華盛頓州西南部遺產規劃委員會、俄勒岡州律師協會及紐約州律師協會的活躍成員。Santos 亦擔任 Guardian Partners 的董事會副主席，該機構是一間總部設於波特蘭的非牟利組織，為俄勒岡州各地弱勢成年人提供支援。
Santos 表示：「我選擇加入 Oregon Pacific Bank，是因為其強大的社區銀行文化，以及對個人化客戶服務的真誠承諾。」他續稱：「我很高興能運用我的本地市場經驗及專業網絡，協助該行在波特蘭建立及擴展信託及財富管理業務，並為客戶及其家人提供卓越服務。」
Oregon Pacific Bank 自 1996 年首次推出信託服務以來，一直是信託服務領域的領導者，旨在為客戶及其家人提供客觀、關懷的服務。該行總部設於萊恩縣超 46 年，透過在佛羅倫斯、尤金、梅德福、羅斯堡、庫斯灣及波特蘭地區的分行，為俄勒岡州各地的企業、非牟利組織及個人提供服務。Oregon Pacific Bank 是俄勒岡州最重視的銀行。
（美聯社）
