18人涉嫌串謀詐騙兩間保險公司，訛稱15名「傀儡保險代理」經手處理478份保單，騙取保險公司逾5000萬元佣金；部份人另涉「洗黑錢」。廉署調查後，早前落案起訴及分兩案提堂，兩案21日下午於東區裁判法院合併，18名涉案被告現分別共被控串謀詐騙等20項控罪。控方申請案件轉介區域法院處理，將於3月14日在區域法院提訊。
廉署。 資料圖片
經合併後，18名被告依次為盧彥樺、郭浩良、郭潤芳、鄧浩麟、杜偉濤、黃蓮欣、梁紫穎、毛詠嫻、羅雅穎、陳家裕、林曉東、林煒傑、顏梓定、黃卓立、胡健良、周玉田、江梓瑩及張皓翔 。
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18名涉案被告現被控串謀詐騙等20項控罪，涉案佣金近5000萬。資料圖片
廉署。 資料圖片
案發時，盧彥樺為富衛人壽保險（百慕達）有限公司分行經理，郭浩良、陳家裕、林曉東、林煒傑、顏梓定、黃卓立、胡健良、周玉田、江梓瑩及張皓翔亦受僱於富衛，均為保險代理。同案其餘7人受僱於香港永明金融有限公司，其中郭潤芳為時任分區經理。
控罪指，於2016年2月至2020年11月期間，郭浩良、郭潤芳及6名香港永明時任保險代理，涉嫌一同串謀與盧彥樺詐騙香港永明，不誠實地向香港永明偽稱上述6人分別是206份保單申請的經手代理，導致香港永明批准該等申請並向郭潤芳團隊支付佣金、獎金、花紅及津貼。
東區裁判法院。資料圖片
盧彥樺、郭浩良及9名富衛時任保險代理，則被控串謀詐騙富衛，不誠實地向富衛偽稱12人，包括上述9人，分別是272份保單申請的經手代理，導致富衛批准該等申請並向盧及該12名人士支付佣金、獎金、花紅及津貼。
除郭浩良及郭潤芳外，其餘15人另涉與盧彥樺串謀，處理他們銀行戶口內共約4,100萬元款項，因而各被控1項「洗黑錢罪」。
18名涉案被告現被控串謀詐騙等20項控罪，涉案佣金近5000萬。資料圖片
一名52歲內地女子，因使用兩個由她持有的銀行戶口，清洗合共約300萬港元的犯罪得益，被控洗黑錢罪成，在警方申請加刑後被判入獄40個月。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪。
警務處新界北科技及財富罪案組1D隊高級督察葉穎豪表示，案發於2024年6月至7月期間，警方接獲3宗報案。其中一名受害人墮入假冒客服騙案，騙徒冒充客戶服務員致電受害人，訛稱受害人的社交媒體帳戶出現額外收費，即將被扣款，其後以各種藉口指示受害人將款項轉帳至指定銀行戶口，從而騙取金錢。
葉續說，其餘兩名受害人則墮入網上投資騙案，騙徒自稱為投資專家，誘使受害人於虛假網站或應用程式開設帳戶，並指示受害人將款項轉帳至多個本地銀行戶口作投資用途。其後，受害人未能提取虛假投資戶口所顯示的收益，方知受騙。
葉指出，案中三名受害人合共損失約330萬港元，其中約110萬港元被存入兩個本地銀行傀儡戶口。警方隨即展開調查，並於2024年10月拘捕一名52歲內地女子，該名女子為涉案兩個傀儡戶口的持有人。警方其後以「洗黑錢」罪名起訴該名女子，她涉嫌使用兩個銀行戶口清洗合共約300萬港元的犯罪得益。
區域法院。巴士的報記者攝
葉說，案件於2025年11月26日在區域法院提堂，被告人承認兩項「洗黑錢」罪，法庭裁定罪名成立。為加強以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經法庭審視後，批准加重百分之20的刑期，被告人於12月24日，就「洗黑錢」罪被判處監禁40個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕指出，市民如租借或出售銀行戶口予他人使用，而該戶口被不法分子用作處理贓款，便有機會干犯洗黑錢罪行。申說使用傀儡戶口清洗黑錢的情況嚴重，因此警方在涉及傀儡戶口的合適案件中，會與律政司商討並徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕。
申以是案為例，被告將銀行戶口供他人用作清洗黑錢，在加刑申請下，被法庭加刑5個月。由2023年10月至今，已有259名人士因租借或出售戶口，在就洗黑錢罪行被定罪時遭法庭加重刑罰，刑期分別增加八分之一至三分之一不等（即2至18個月）。
警方新界北總區科技及財富罪案組高級督察葉穎豪（左）及財富情報及調查科高級督察申文燕（右）會見傳媒。
申強調，犯罪集團成員操作戶口固然屬違法行為，但同時傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪。洗黑錢屬非常嚴重的罪行，最高可被判罰款港幣500萬元及監禁14年。不論是借出或賣出戶口，清洗黑錢所帶來的刑罰及後果，遠超犯罪集團所提供的金錢利益。警方會繼續與律政司就合適案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性。
申稱除大型執法行動外，財富情報及調查科亦持續在預防洗黑錢方面進行教育及宣傳工作，向市民大眾推廣反洗黑錢訊息。申提醒市民，緊記銀行戶口要不租、不借、不賣。
