18人涉嫌串謀詐騙兩間保險公司，訛稱15名「傀儡保險代理」經手處理478份保單，騙取保險公司逾5000萬元佣金；部份人另涉「洗黑錢」。廉署調查後，早前落案起訴及分兩案提堂，兩案21日下午於東區裁判法院合併，18名涉案被告現分別共被控串謀詐騙等20項控罪。控方申請案件轉介區域法院處理，將於3月14日在區域法院提訊。
廉署。 資料圖片
經合併後，18名被告依次為盧彥樺、郭浩良、郭潤芳、鄧浩麟、杜偉濤、黃蓮欣、梁紫穎、毛詠嫻、羅雅穎、陳家裕、林曉東、林煒傑、顏梓定、黃卓立、胡健良、周玉田、江梓瑩及張皓翔 。
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案發時，盧彥樺為富衛人壽保險（百慕達）有限公司分行經理，郭浩良、陳家裕、林曉東、林煒傑、顏梓定、黃卓立、胡健良、周玉田、江梓瑩及張皓翔亦受僱於富衛，均為保險代理。同案其餘7人受僱於香港永明金融有限公司，其中郭潤芳為時任分區經理。
控罪指，於2016年2月至2020年11月期間，郭浩良、郭潤芳及6名香港永明時任保險代理，涉嫌一同串謀與盧彥樺詐騙香港永明，不誠實地向香港永明偽稱上述6人分別是206份保單申請的經手代理，導致香港永明批准該等申請並向郭潤芳團隊支付佣金、獎金、花紅及津貼。
東區裁判法院。資料圖片
盧彥樺、郭浩良及9名富衛時任保險代理，則被控串謀詐騙富衛，不誠實地向富衛偽稱12人，包括上述9人，分別是272份保單申請的經手代理，導致富衛批准該等申請並向盧及該12名人士支付佣金、獎金、花紅及津貼。
除郭浩良及郭潤芳外，其餘15人另涉與盧彥樺串謀，處理他們銀行戶口內共約4,100萬元款項，因而各被控1項「洗黑錢罪」。
18名涉案被告現被控串謀詐騙等20項控罪，涉案佣金近5000萬。資料圖片
警方與內地公安聯合瓦解一個由本地三合會操控的跨境假證集團，合共拘14人，年齡介乎15至57歲，包括集團主腦及骨幹成員。
在內地製造假證件再運至香港 被捕人士最小僅15歲
有組織罪案及三合會調查科總督察黃志騰表示，兩地人員經過深入調查之後，在18日和19日一連兩日展開同步收網行動，合共拘捕14人。當中10名香港人士均為男性，年齡介乎15到50歲，以「偽造文件」、「串謀偽造文件」及「詐騙」在本港被拘捕。其餘4名內地人士為3男1女，年齡介乎33至57歲，分別在深圳與湖南被拘捕。除此之外，內地警方亦都在深圳搗破該集團的一個假證工場。
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有組織罪案及三合會調查科總督察黃志騰，香港警方FB直播截圖
警方留意到自電話卡實名登記規例實施之後，有人在網上聲稱可以出售來歷不明的實名登記電話卡以及製造其他假證或假文件包括香港身份證、中國居民身份證、回鄉卡、銀行及水電煤月結單等等作非法用途。
行動所檢取證物。香港警方FB直播截圖
這些假證、假文件除了可能涉及市民的個人資料被盜用，又或者是市民出售自己的個人資料之外，同時牽涉制造內地執法部門的虛假證件，因此兩地警方高度關注，從這些虛假文件的源頭展開調查，並積極交換情報，最後發現這個集團首先在內地製造虛假文件，從而避開香港警方執法，然後再將製成品運送至香港，再雇用一些有三合會背景的人士派貨。
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行動所檢取證物。香港警方FB直播截圖
本地三合會背後操縱 一條龍服務吸引不法分子下單
有組織罪案及三合會調查科高級督察李梓琪講解集團運作模式。自電話卡實名登記全面實施以來，警方發現不少不法分子會透過買賣以傀儡或虛假資料登記的電話卡作非法用途。有見及此，有組織罪案及三合會調查科在今年7月展開「紫濤行動」，針對上述情況作出情報蒐集及分析，希望能夠以源頭堵截的方式，打擊這類非法買賣，從而防止其他罪行的衍生。
有組織罪案及三合會調查科高級督察李梓琪。香港警方FB直播截圖
經探員深入調查，警方發現一個由三合會操縱的犯罪團伙會不定期在網上社交群組發放廣告，招攬生意。集團成員會以一條龍服務的形式作推廣，標榜只需一個價錢就能夠獲得已認證的電話卡及一份訂製的證件或文件，從而吸引更多有意圖進行詐騙，甚至洗黑錢活動的不法分子下單。
為打擊這個犯罪團伙，警方由今年7月至9月，多次派探員喬裝買家進行放蛇，成功發現集團主腦是一名34歲居於深圳的香港人，職業為香港電訊服務公司職員，在今年三月入職。
行動所檢取證物。香港警方FB直播截圖
經進一步調查，警方發現這個團伙是一個跨境假証及假文件製造集團。集團成員在收到訂單後會通知主腦。主腦除了會用一些傀儡或者被盜的資料去幫不法分子起草假証或假文件的內容，警方亦不排除他有時都會直接盜用電訊服務公司的客戶資料。
主腦為香港電訊服務公司職員 月費上台獲取更多佣金
為降低成本及增加警方追查難度，主腦會安排相關文件及証件於內地製造。製作完成後，貨物會寄到主腦手中，並由主腦使用其電信服務公司職員的身份去幫不法分子使用這些虛假資料及證件作電話卡實名認證。 為了賺取更豐厚的利潤，集團主腦還會幫不法分子的電話卡以月費計劃上台，這樣主腦就可從電訊商手中獲取更多佣金。 最後，主腦亦會雇用一些青少年去派貨，當中甚至牽涉未成年少年，年紀最小的僅有15歲。
行動所檢取證物。香港警方FB直播截圖
在整個行動中，除了集團主腦，警方亦都鎖定了9名集團成員的身份，當中有負責協助主腦處理日常派貨工作的骨幹分子，亦有送貨的跑腿。雖然這個集團製作的假證件像真度不高，但集團主腦往往都能夠透過自己作為電訊服務公司職員的身份協助不法之徒去申請實名登記電話卡。
警方提醒，製造虛假文書屬嚴重罪行，一經定罪最高可判監14年，市民需要好好保護自己的個人資料，切勿輕易提供給陌生人，更加不要因為貪圖少量的金錢而出售個人資料，因為不法之徒必定會用這些個人資料去做犯法的事，例如洗黑錢或詐騙，從而令資料持有人都有很大可能需要負上刑事責任。
